¿Cómo selecciono y gestiono a mis beneficiarios?

En este artículo cubriremos los siguientes temas:

¿Dónde puedo gestionar mi elección de beneficiario?

En la página "Información general de la jubilación" de su portal del ahorrador, seleccione "Cambiar beneficiario". Será dirigido a la página "Designación del beneficiario", donde podrá gestionar sus elecciones de beneficiario.

¿Cómo asigno a mi primer beneficiario?

Para crear su primer beneficiario:

  1. Diríjase a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Agregar beneficiario".
  3. Aparecerá el formulario "Crear beneficiario".
  4. Complete el formulario y haga clic en "Crear beneficiario".

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En el formulario "Crear beneficiario", deberá indicar el tipo de beneficiario en el menú desplegable, seleccionando "Persona", "Fideicomiso" o "Entidad benéfica/organización". A continuación, complete todos los datos del formulario:

    • Persona: Nombre, apellido, parentesco (cónyuge, padre/madre, hijo/a, otro), número de seguro social (SSN, por sus siglas en inglés), teléfono, correo electrónico y dirección.
    • Fideicomiso: Nombre del fideicomiso, número de identificación fiscal, grupo financiero, teléfono, correo electrónico y dirección.
    • Entidad benéfica/organización: Nombre comercial, número de identificación patronal (EIN, por sus siglas en inglés), teléfono, correo electrónico y dirección.

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Como no tiene otros beneficiarios en el sistema, el primer beneficiario que se cree será considerado automáticamente como beneficiario principal, con el 100% de los derechos asignados.

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¿Cómo puedo asignar a un segundo beneficiario?

Para crear su segundo beneficiario:

  1. Diríjase a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Agregar beneficiario".
  3. Aparecerá el formulario "Crear beneficiario".
  4. Elija "Principal" en el nivel de beneficiarios.
  5. Complete el formulario y haga clic en "Crear beneficiario".
  6. En la ventana "Reasignar porcentajes de beneficiarios" se le pedirá que asigne cómo se repartirán los derechos de la cuenta los beneficiarios originales y los nuevos.
  7. Una vez que haya ajustado los porcentajes según su preferencia, seleccione "Guardar porcentajes".

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Al crear el segundo beneficiario, verá que ambos figuran en la página "Designación del beneficiario".

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¿Cómo visualizo a mis beneficiarios actuales?

Los beneficiarios creados y guardados en la plataforma Vestwell pueden visualizarse en la sección del beneficiario en la página "Designación del beneficiario". Esta sección muestra la información de contacto a nivel de beneficiario, así como el porcentaje de la cuenta que la ha sido asignado.

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¿Cómo asigno a un beneficiario contingente?

Los beneficiarios contingentes heredarán su cuenta si todos los beneficiarios principales designados fallecen antes que usted.

Para crear un beneficiario contingente:

  1. Vaya a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Agregar beneficiario".
  3. Aparecerá el formulario "Crear beneficiario".
  4. Elija "Contingente" en el nivel de beneficiarios.
  5. Complete el formulario y haga clic en "Crear beneficiario".

Nota: No podrá crear un beneficiario contingente si aún no tiene un beneficiario principal en el sistema.

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¿Cómo elimino a un beneficiario?

Para eliminar a un beneficiario:

  1. Vaya a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Remover" en la sección del beneficiario correspondiente.

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¿Cómo puedo cambiar la información de contacto de mis beneficiarios?

Para cambiar la información de contacto de sus beneficiarios:

  1. Vaya a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Editar" en la sección del beneficiario correspondiente.
  3. Aparecerá un formulario en el que podrá cambiar los datos del beneficiario.

Nota: Si los datos ingresados no son suficientes, deberá corregirlos antes de guardar los cambios.

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¿Cómo puedo cambiar la asignación de porcentajes de mis beneficiarios?

Para cambiar la asignación de porcentajes de sus beneficiarios:

  1. Vaya a la página "Designación del beneficiario".
  2. Seleccione "Ajustar porcentajes" en la categoría de beneficiarios que desee cambiar.
  3. En la ventana "Reasignar porcentajes de beneficiarios" se le pedirá que asigne cómo se reparten los derechos de la cuenta los beneficiarios.
  4. Una vez que haya ajustado los porcentajes según su preferencia, seleccione "Guardar porcentajes".

Nota: El botón "Ajustar porcentajes" no aparecerá en su portal si no tiene más de un beneficiario en esa categoría. La única opción será eliminar el beneficiario único por completo.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo cambio el nivel de un beneficiario de principal a contingente o viceversa?

Usted no puede cambiar directamente el nivel de un beneficiario. Para hacerlo, debe eliminarlo y volver a ingresar al beneficiario en el nivel correcto o adecuado.

¿Cómo puedo cambiar el tipo de entidad de un beneficiario?

Usted no puede cambiar directamente el tipo de entidad de un beneficiario. Para hacerlo, debe eliminarlo y volver a ingresar al beneficiario en el tipo de entidad correcto o adecuado.

¿Qué es el "consentimiento conyugal"? ¿Por qué aparece en mi portal?

Si usted está casado, la ley establece que su cónyuge será automáticamente designado como el beneficiario de su plan de jubilación. Si desea que alguien que no sea su cónyuge reciba una parte de sus beneficios de Vestwell en caso de fallecimiento, debe completar lo siguiente:

  • Actualice la información de sus beneficiarios a través del portal.
  • Pida a su cónyuge que firme la renuncia al consentimiento conyugal ante un notario.
    • Para acceder a la renuncia, haga clic en el botón "Cambiar beneficiario" de la página de inicio. A continuación, diríjase a la sección "Aprobación del cónyuge" a la derecha de la pantalla con el formulario Spousal Consent Form.pdf. Descargue este formulario y siga las instrucciones.

  • Conserve este formulario de consentimiento certificado por notario con sus documentos importantes.

  • Los beneficiarios que no sean su cónyuge deberán presentar el formulario al momento de acceder a los beneficios.

Recuerde que, en caso de que ocurran eventos importantes en su vida, como un cambio de estado civil o el nacimiento de sus hijos, es posible que desee revisar y, en su caso, actualizar sus elecciones de beneficiarios. Por ello, le recomendamos que revise sus elecciones al menos una vez al año.

¿Por qué no puedo guardar a mi beneficiario?

Si el formulario electrónico no le permite guardar a su beneficiario correctamente, generalmente se debe a una de estas dos razones:

  1. Usted no añadió toda la información requerida. Revise la información requerida para el tipo de entidad de beneficiario que está intentando crear.
  2. Usted no añadió la información en un formato válido. Revise los campos de ingreso de datos para obtener información de validación.

 

Si necesita ayuda, comuníquese con Vestwell enviando un correo electrónico a help@vestwell.com.

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